6 BÍ QUYẾT CỦA NHÀ ĐẦU TƯ TỶ PHÚ PHIL TOWN
Từng không phải là một nhà đầu tư chuyên nghiệp, cũng không làm việc tại Phố Wall, Phil Town chỉ là một hướng dẫn viên du lịch trên sông, sở hữu tấm bằng tốt nghiệp trung học loại trung bình và phải thi đến bốn lần mới đỗ vào Trường Đại học California, chuyên ngành triết học. Nhưng với chỉ một vài quy tắc đầu tư của mình, Phil đã kiếm được 1 triệu USD từ 1.000 USD đầu tư ban đầu.
Hiện Phil Town đang quản lý quỹ Hedge Fund trị giá 2.5 tỉ USD và là tác giả của 2 cuốn sách bán chạy nhất của New York - PAY BACK TIME (Ngày đòi nợ) và Công thức đầu tư số 1. Dưới đây là cách Phil Town áp dụng các quy tắc đầu tư dành cho mình:
1) Đừng bao giờ để mất tiền.
- Có 85% thị trường tài chính bị các nhà quản lý quỹ đầu tư nắm giữ.
- Lợi thế của nhà đầu tư nhỏ là chỉ mất 8 giây để thoát ra khỏi thị trường nếu thấy những gã khổng lồ rời cuộc chơi.
- Chúng ta sẽ không thể dự đoán được thị trường sẽ sụt giảm hay đi về đâu, hãy tận dụng lợi thế là 1 nhà đầu tư nhỏ, hãy theo sát những tay to.
- Chờ đợi khi thị trường về đáy, hãy đầu tư trở lại theo dấu chân người khổng lồ.
2) Đầu tư không tốn thời gian.
- Sai lầm lớn nhất là bạn hành động và phần lớn điều đúng đắn là không làm gì cả, phần lớn thời gian đầu tư là không làm gì cả.
3) Phương pháp đầu tư 4M:
- Meaning: Doanh nghiệp đó có ý nghĩa gì với bạn. Doanh nghiệp có liên kết với giá trị của bạn như thế nào.
Thứ nhất, nó sẽ giúp bạn trở thành nhà đầu tư tập trung hơn. Thứ hai, bỏ phiếu giá trị của bạn bằng tiền của bạn cho những điều mà bạn muốn nhìn thấy nó trên thế giới.
- Moat: con hào kinh tế của doanh nghiệp.
Đó được xem là vùng bất khả xâm phạm với những lợi thế cạnh tranh bền vững.
- Management: ban lãnh đạo (chúng ta có thể tìm kiếm những người bạn), những người chúng ta cho rằng, chúng ta tin tưởng và có thể đặt niềm tin ở khả năng của họ.
- Hãy tìm kiếm ban lãnh đạo chính trực, tài năng. Cách bạn tìm hiểu là nghiên cứu những lá thư gửi cổ đông và những bài viết về họ trên Google.
- Chữ M cuối cùng là: Margin of Safety: (Biên độ an toàn)
- Chúng ta cần phải tính giá niêm yết của nó, và tiếp đến chúng ta cần phóng tính thời gian hoàn vốn. Đây là 2 cách khác nhau để tìm giá trị. Sau khi tìm ra giá trị, chúng ta sẽ tìm cách mua vào ở biên an toàn, có giá thấp hơn sơ với giá trị niêm yết.
4) Sức mạnh của lãi kép:
- Tỷ lệ tăng trưởng kép hàng năm là điều khó hiểu nhất trên hành tinh.
- Không gì trên hành tinh có thể sinh lợi một cách tuyệt vời khi bạn mua 1 công ty tuyệt vời ở một mức giá tuyệt vời cả.
5) Quy tắc 72:
- Về cơ bản đó là trò chơi tính toán, bạn nhẩm ra trong đầu để tìm ra tỷ lệ tăng trưởng lãi kép hàng năm. Hoặc số năm để nhân đôi khoản đầu tư với 1 lãi kép nhất định.
- Giả sử, bạn muốn 1 khoản đầu tư sau 5 năm mình được gấp đôi, thì bạn sẽ cần 1 mức lãi kép là xấp xỉ 15%/ 1 năm (72 : 5 = 15)
- Ngược lại, nếu bạn muốn đạt mức lãi kép 26%/1 năm, vậy bạn cần ít nhất 3 năm để gia tăng gấp đôi tài sản của mình. (72 : 26 = 3).
6) Mua món hàng chỉ ½ (50%) so với giá trị thực của doanh nghiệp:
- Hãy chỉ mua công ty giảm giá khi thỏa mãn 3 điều kiện Meaning – Moat – Management (Hiểu về doanh nghiệp đó – lợi thế cạnh tranh bền vững & có 1 ban lãnh đạo tin tưởng)
